ファンドスイッチングは自分で出来ますが必ずアドバイザーに相談を！

定期的なポートフォリオの見直しとファンドスイッチング

投資家の皆様がIFAを通さなくても各種手続きが出来るようにサポートするこのシリーズ。今回は第9回目、ファンドスイッチングについて解説します。長期の積み立てを行っている場合、市場の変化に合わせてポートフォリオの見直しのする時期が必ず来ます。その時に行うのがこのファンドスイッチングです。

IFAにポートフォリオ管理をお任せしている場合は、特に顧客自身がスイッチングを行うことはありません。アドバイザーの力を信じるのみです。しかし、IFAと連絡が取れなくなっていたり、アドバイザーの事がいまいち信用出来ない場合、いざという時にスイッチングを自分でできるようにしておくと良いかもしれませんね。

シリーズ全コンテンツとタイトルとリンクを以下に掲載します。

スイッチングとリダイレクション

ファンドスイッチングと言っても大きく分けて2種類あります。ひとつはスイッチング(切り替え)、もうひとつはリダイレクション(振り替え)です。この2つ、似ているようで全然意味が違います。

例えば、山田太郎さんが以下のようなポートフォリオを組んでいるとします。
ファンドA：20％

ファンドB：20％

ファンドC：20％

ファンドD：20％

ファンドE：20％

ファンドの割合の合計は必ず100％になります。

スイッチングは特定のファンドを別のファンドに切り替える事

スイッチングとは、特定のファンドを売って、別のファンドを購入する事です。
例えば

ファンドAを売ってファンドFにする場合、ポートフォリオは以下のようになります。

ファンドF：20％
ファンドB：20％
ファンドC：20％
ファンドD：20％
ファンドE：20％

もちろんファンドAを売った分を必ず別の1つのファンドに振り分ける必要はなく、ファンドAをを売った分をファンドFとファンドGに半々ずつ切り替える事もできます。

リダイレクションはポートフォリオにおけるファンドの割合を変更する事

一方でリダイレクションは、ポートフォリオを組成しているファンドの割合を変更する事です。例えば、

ファンドA：30％
ファンドB：10％
ファンドC：15％
ファンドD：5％
ファンドE：40％

のようにします。
このような場合、ファンドEの価格が下がり始めたので、口数を増やしドルコスト平均法の効果を得る為にファンドEの割合を増やすなどの意図があります。もちろん、ファンドEの将来的な成長が見込める事が前提です。

ファンドスイッチングに必要な手続き

ファンドスイッチングをする際に必要な手続きについて解説します。

必要な手続き
・プロバイダー指定のスイッチング書類への記入、サイン、郵送
※プロバイダー別のスイッチング書類の書き方は別の記事で紹介していきます。

手続き完了までの期間
・プロバイダーが書類を受領してからおよそ1週間～2週間くらい。概ね、書類到着月の翌月からの適用となる。

手続きにかかる費用
・無料(書類郵送料除く)

注意事項
・スイッチングをする前に必ずプロであるアドバイザーに相談すること。

 

ファンドスイッチングは無料

通常、ファンドスイッチングには一切の費用がかかりません。IFAから費用を要求された場合、そのIFAを疑った方がいいでしょう。

素人判断でのスイッチングは危険

スイッチングは用紙に記入さえすれば誰でも簡単に指示が出来てしまいます。しかし、素人が自分の判断で頻繁にスイッチングを行うことはお勧め出来ません。必ずアドバイザーに相談しましょう。

アドバイザーと連絡が取れない方は、弊社でも無料相談を承っております。

ポートフォリオの見直しは年に1～2回で充分