特にロイヤルロンドン360(RL360)、ハンサード、インベスターズトラスト、フレンズプロビデントの契約をされている方で、代理店(IFA)から充分なサポートを受けることが出来ず、どうしたらいいでしょうかというお問い合わせを多く頂いています。
このような場合にまずお答えするのは、
代理店(IFA)を通さなくても、証券は継続できる
という事です。
究極を言ってしまうと、IFAを必ず通さなければいけないのは、商品を新規契約する時だけです。
その後、IFAはいつでも乗り換える事が出来ますし、自分の意思でいつでも契約終了することが出来ます。
もちろん、香港のSFCライセンスを持った正規IFAであればポートフォリオのアドバイスもしてくれるでしょうし、積み立ての未納などがあった際にもお知らせしてくれます。ちゃんと機能しているIFAであれば契約を続ける意味はあると思います。
しかし、IFAと連絡が取れなくなったりサポートが無いからと言って悲観することはありません。
本来、全ての手続きは自分1人で行うことが出来るものですし、簡単な英語さえわかれば何も怖いことはありません。
このブログの記事を通して、皆様が少しずつでもオフショア投資の仕組みについて理解し、自立した投資家になれるようサポートしていければと思います。