もしあなたが誰かをIFAとして選ぼうとしているなら、当たり前ですが絶対的な信頼の置ける人を選ぶ必要があります。
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なぜあなたを信用してオカネを預けなければならないのですか？
この質問は聞きにくい質問ですし、アドバイザーにとっては厳しい質問ですが、必ず聞くべきです。
良いアドバイザーであればこの質問に対して適切な回答が出来るはずです。逆に、この質問に対してオドオドしてしまったり答えをはぐらかしてしまうアドバイザーであれば、お金を預けるべきではありません。
マネーの運用を自分でする事が根付いている香港では、このような質問をすることは当たり前です。彼らは老後の資金を自分で運用して貯める必要があるのですから、その選定眼も厳しいものを持っています。
オフショア投資では、日本国外に自分の大切なオカネを移動させるのですから、うまそうな儲け話に乗っかる軽い気持ちではなく、相手が信用に足る人物かどうかしっかり確認してください。
「信頼できる知人の紹介で」は一番危ない
経験上、オフショア投資で失敗しているパターンの9割が、知人の紹介で経験した場合ではないかと思います。
人間としては信頼していても、オカネを預ける話は別問題です。
その知人は果たしてオフショア投資のエキスパートなのでしょうか？もしそうでなければ、その知人が紹介してくれる人もまたエキスパートでない可能性が充分ありますね。
なぜあなたを信用して私の大切なオカネを預けなければならないのですか？
この質問に対する代表的な答えは、
・会社の規模
・ライセンスの有無
・アドバイザーとしてのキャリア
などになるでしょう。
中でも一番重要なライセンスの有無について、その確認の仕方をもう一度記載します。
簡単に確認できますので、必ずご自身で調べる事をお勧めします。
IFAが取得している投資・保険ライセンス
香港のファイナンシャル・アドバイザーは、一般的に投資と保険を組み合わせてクライアントに提案を行います。その為、投資と保険のライセンスが必要です。投資については証券ライセンス(監督官庁Securities & Futures Commission、略してSFC)保険については2つの組織があり、保険ライセンス(監督官庁Confederation of Insurance Brokers、略してCIB）または、Professional Insurance Brokers Association、略してPIBA)の認証が必要です。
保険ライセンスであるPIBAとCIBについてはどちらを持っていても保険商品を売ることが出来ません。投資商品のアドバイスをするためには必ずSFCライセンスが必要です。その為、正規のアドバイザーであれば、SFC＋CIBもしくはSFC＋PIBAのライセンスを持っていることが必須と言えるでしょう。
SFCライセンス所持者かどうか調べるには？
証券ライセンス(SFC) : http://www.sfc.hk/publicregWeb/searchByNameは、こちらのURLから”Name Search”そして”English Name”を選択して名前をローマ字で入力、”Search”ボタンを押せばその名前にヒットするアドバイザーがリストアップされます。
CIBライセンス所持者かどうか調べるには？
保険ライセンス(CIB) : http://www.hkcib.org/hkcib/en/register/searchMember.htmlは、こちらのURLから”CE Name(E):”を選択し名前をローマ字で入力、”Search”ボタンを押します。
PIBAライセンス所持者かどうか調べるには？
保険ライセンス(PIBA) : http://210.245.201.146/~ima/pn01_0.php?srhtyp=T&lang=enは、こちらのURLから”Surname (English)”にアドバイザーの姓をローマ字で入力、”Registration Type”をT.R.で選択して”Search”ボタンを押します。