「何かいい投資商品無いですか？」という質問に飛びついて喜々として色々な商品を紹介してくるIFAにはお気をつけ下さい。また、貴方自身もこのような質問をしたくなってしまったら、一歩冷静になって資産状況の見直しをすることをお勧めします。

日本人にとってはとても聞きにくいダイレクトな質問かもしれません。でも自分の将来のための大切なオカネを預けるのに、遠慮していては後悔します。なぜあなたが信頼に足る人間なのか、納得した上で投資するよう心がけましょう。

契約時にあまり説明されていないこともあるというアドバイザーの報酬。アドバイザーもボランティアではないので、どこかから報酬を得ているはずです。そしてそれを得るからにはアドバイザーにはしっかり働いてもらわないといけませんね。

代理店(IFA)と言っても様々なタイプの会社があります。ただ単に紹介だけして終わりの会社、契約後のサポートまで万全の会社。更に、IFAと言うからにはライセンスの有無も確認する必要があります。いずれにしても、代理店と連絡が取れないからといって悲観する必要はありません。

今年のはじめ頃から出る出る詐欺のような感じだったサンライフの新ILAS対応商品ですが、ついにリリースされたようです。その名はサンアーキテクト(SunArchitect)、死亡保障１０５％の積み立て商品です。

金融業界で入れ替わりが激しいのは日本だけでなく世界各国同様です。スタンダードライフからハンサードへの移籍というのはキャリアアップなのでしょうか？？？

契約情報の確認に続き、今回は運用レポートの確認です。ついつい気になってしまう現在の時価評価額。いつでも確認できるようにしておく事は大事ですが、あまり頻繁にチェックするのも考えものです。知りたくなったらIFAに聞けばいいやくらいの気持ちでドンと構えましょう。

たまにいらっしゃいます。もはや自分が何をやっているのかすら分からないという方。日本では考えられない事ですが、海外投資となってしまうと、いわゆる信頼の置ける方に全て任せてしまってその人がドロンしてしまったら手のつけようが無くなってしまう。そんな事態を防ぐためにも、契約情報の把握の仕方は押さえておきましょう。

長期投資では必ず必要となるファンドスイッチング。IFAがその存在価値を証明するポイントのひとつですが、あまり頻繁にやるものでもありませんので、自分ひとりで判断せず、よくアドバイザーと相談した上で行いましょう。

ついついうっかり買い物をたくさんしてしまった月などは、クレジットカード限度額を超えている事があります。そのカードが積み立てに使用しているカードだったら要注意です。複数回積み立てを遅延・滞納すると、強制一時停止になってしまう可能性があります。それが初期約束口座期間中だったら全損危機です。