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ハンサード(Hansard International Limited)とは？
ハンサードはハンサードグローバルグループのひとつです。創設は1987年、オフショア投資を提供している会社の中では歴史の浅い会社です。本社はRL360°(ロイヤルロンドン)やフレンズプロビデント同様、イギリスのマン島にあります。
【住所】
Harbour Court
Lord Street
Box 192
Douglas
Isle of Man
IM99 IQL
115の国でサービスを展開、528人のアドバイザー、10億ドルの預かり資産、40,000人のクライアントを要する企業です。ハンサードグループは2006年にロンドン証券取引所(London Stock Exchange, LSE)に上場しています。ハンサードの本社は世界有数のオフショア金融管轄地のひとつであるマン島のダグラスにあります。
※マン島についての解説記事はこちら
もちろん、香港・アジアにもアドミン機能(管理部門)があり、アジア顧客に対する事務的なサービスサポートを行っています。
積み立てのAspire(アスパイア)、Vantege(バンテージ)と一括のUPP(Universal Personal Portfolio)
ハンサードについては悪質な代理店(IFAではない)と紹介者による詐欺まがいの営業行為が横行した為、アスパイアは販売を中止し、現状、売出し中の積み立て商品はバンテージ(Vantege)、一括ではUPP(Universal Personal Portfolio)という事になります。商品についての詳細は別記事で解説しますが、ざっくり言うと、
【Vantage(バンテージ)】
●投資形態：積立
●投資通貨：7種類(GBP/EUR/CHF/USD/AUD/HKD/JPY)
●契約期間：10年〜35年
●最低投資額：250GBP〜／月
●初期積み立て期間：年数によって異なる
例）10年契約の場合：18ヶ月、24年以上契約の場合24ヶ月
●積立一時停止：5年毎に12ヶ月停止可能、但し初期口座期間終了後
●手数料：
年間管理費用：1.5%/年（貯蓄口座と初期口座に対して）、5.5％/年（初期口座に対して）
サービス費用：7.25GBP/月(但し払込済み済みの場合は12.25GBP/月)
早期解約手数料（残契約年数により変動）
スイッチング手数料：オンラインの場合は無料、書類の場合は45GBP／回
クレジットカード手数料なし
【UPP(Universal Personal Portfolio)】
●投資形態：一括
●投資通貨：7種類(GBP/EUR/CHF/USD/AUD/HKD/JPY)
●最低投資額：GBP25,000～
●増額(トップアップ)：GBP5,000〜
●手数料
年間管理費用：1.7％/年
サービス費用：95GBP/四半期
※商品の種類としてOption Z5, Option Z8, Option Yがある
※これらはあくまで参考情報です。内容は突然変更になる可能性もありますし、解釈が間違っている可能性もあります。
ハンサードは日本語でのオンラインサービスを提供
ハンサードはオンラインサービスが比較的充実しているプロバイダーのひとつです。こちらはログイン後の画面です。
契約内容の詳細はもちろん、現在の時価評価額、ファンドリスト、積み立て履歴、スイッチング履歴等の情報を見ることが出来ます。また、契約しているIFAの連絡先も記載されていますので、何かわからないことがあればすぐにIFAに問い合わせる事が出来ます。
もちろん、ハンサードに直接問い合わせをすることも可能です。
ハンサードの手続き一覧
ここでは、ハンサードの商品 をご契約されている方向けの手続き一覧を目的別に公開しています。
| 目的 | オンラインでの確認・変更 | 必要書類 | 補足・注意事項 |
|---|---|---|---|
| 個人情報を変更する | 確認：可能 変更：可能 |
姓名の変更にはパスポートや戸籍謄本などの証明書類が必要。 | |
| 契約内容を知る | 確認：可能 変更：不可能 |
N/A | 契約時登録のメールアドレスを使用しカスタマーサポート(client.service@hansard.com)に問い合わせれば契約内容確認可能。 |
| 運用状況を確認する | 確認：可能 | N/A | 契約時登録のメールアドレスを使用しカスタマーサポート(client.service@hansard.com)に問い合わせれば運用レポートを入手可能。 |
| スイッチングする | 不可能 | Unit fund swich and redirection instruction | |
| インターネットサービスに登録する | 可能 | こちらから初期登録可能 | 契約時に登録した氏名、生年月日、メールアドレス及び契約番号の入力が必要 |
| 支払い方法を変更する | 不可能 | 【口座振替の場合】 Direct debit form 【クレジットカードの場合】 Credit/debit and charge card continuous transaction authority |
|
| 積み立てを停止する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | |
| 積み立てを再開する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | |
| 積み立てを減額する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | 最低積み立て金額は250GBPから。 |
| 積み立てを増額する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | |
| お金を一部引き出す | 不可能 | Instruction for payment | |
| お金を全額引き出す(解約) | 不可能 | Instruction for payment | |
| 受益者を指定する | 不可能 | Beneficiary nomination form | |
| IFAが誰なのかを知る | 可能 | N/A | 契約時登録のメールアドレスを使用しカスタマーサポート(client.service@hansard.com)に問い合わせれば担当IFA名を確認可能。 |
| IFAを変更する | 不可能 | INDEPENDENT FINANCIAL ADVISOR (IFA) APPOINTMENT FORM | |
| IFA契約を終了する | 不可能 | 指示書を自分で作成 |
上記のリンクはハンサードのウェブサイトリニューアル等により変更になることがあります。もしリンク切れが発生していた場合、ハンサードのウェブトップページ(http://www.hansard.com)より検索してください。
RL360°(ロイヤルロンドン)とは？
RL360°(ロイヤルロンドン)はロイヤルロンドングループのインターナショナル部門
ロイヤル・ロンドン・グループは、140年以上の歴史を誇る英国最大の相互保険組合で、1861年に設立されました。ロイヤルロンドングループの本社はイギリスロンドンにあります。
【住所】
Royal London Group Registered Office
55 Gracechurch Street
London
グループ内での運用管理総額は、359億ユーロ以上、顧客数は340万人以上、社員数は約3,000人の大きな企業です。さて、RL360°(ロイヤルロンドン)ですが、このロイヤルロンドングループのインターナショナル部門を担っています。
※正式名称はRL360°(アールエルサンロクマル)ですが、今後分かりやすさの為にロイヤルロンドンと表記します。
参考)ロイヤルロンドングループ会社一覧
ロイヤルロンドン／RL360°
スコティッシュプロビデント／Scottish Provident
ロイヤルロンドン プラス／Royal London PLUS
スコティッシュライフ／Scottish Life
ブライトグレイ／brightgrey
マネービスタ／moneyvista
ラム／rlam
アズセントリック／ascentric
カレドニアンライフ／Caledonian Life
ロイヤルロンドングループはRL360°（RL360 Insurance Company Limited）が2013年の10月にVITRUVIAN PARTNERSの資本によってロイヤルロンドングループから買収されて組成されたものです。ロイヤルロンドン360の本社は世界有数のオフショア金融管轄地のひとつであるマン島のダグラスにあります。
※マン島についての解説記事はこちら
もちろん、香港・アジアにもアドミン機能(管理部門)があり、アジア顧客に対する事務的なサービスサポートを行っています。
積み立てのQuantmu(クァンタム)と一括のOracle(オラクル)
現状、日本人が契約できる商品は積み立てではQuantmu(クァンタム)、一括ではOracle(オラクル)という事になります。商品についての詳細は別記事で解説しますが、ざっくり言うと、
【Quantmu(クァンタム)】
●投資形態：積立
●投資通貨：7種類(GBP/EUR/CHF/USD/AUD/HKD/JPY)
●最低投資額：契約年数5年〜9年の場合はUSD640〜／月、10年以上の場合USD320〜／月
●積立一時停止：最長2年間停止可能、但し初期口座期間終了後
●ロイヤリティボーナス：10年以上の契約に限り、時価評価額の0.25％
●手数料：
初期口座に対して6%/年
証券管理費：7.68USD/月
ファンド管理手数料0.125%/月
早期解約手数料（残契約年数により変動）
スイッチング手数料なし
クレジットカード手数料なし
【Oracle(オラクル)】
●投資形態：一括
●投資通貨：7種類(GBP/EUR/CHF/USD/AUD/HKD/JPY)
●最低投資額：USD32,000～
●増額(トップアップ)：USD4,000〜
●ロイヤリティボーナス：6年目以降0.5％
●手数料
初期手数料：プラン開始から5年間、初期投資額ｘ1.5％／年
証券管理費：時価評価額の1.2%／年
●ファンド形式：ダイレクトファンド
※これらはあくまで参考情報です。内容は突然変更になる可能性もありますし、解釈が間違っている可能性もあります。
RL360°(ロイヤルロンドン)の手続き一覧
ここでは、RL360°(ロイヤルロンドン)のQuantum / Paragon / Oracle / PIMS をご契約されている方向けの手続き一覧を目的別に公開しています。
| 目的 | オンラインでの 確認・変更 |
必要書類 | 補足・注意事項 |
|---|---|---|---|
| 個人情報を変更する | 確認：可能 変更：不可能 |
Change of address/contact details | 住所の変更には住所証明、姓名の変更にはパスポートや戸籍謄本などの証明書類が必要。 |
| 契約内容を知る | 確認：可能 変更：不可能 |
N/A | 契約時登録のメールアドレスを使用しカスタマーサポート(csc@rl360.com)に問い合わせれば契約内容確認可能。 |
| 運用状況を確認する | 確認：可能 | N/A | 契約時登録のメールアドレスを使用しカスタマーサポート(csc@rl360.com)に問い合わせれば運用レポートを入手可能。 |
| スイッチングする | 不可能 | 【Quantum】 Quantum Fund Switch Form 【Paragon】 Paragon Fund Switch Form 【Oracle】 Oracle Fund Switch Form 【PIMS】 N/A |
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| インターネットサービスに登録する | 可能 | こちらから初期登録可能 | 契約時に登録した氏名、生年月日、メールアドレス及び契約番号の入力が必要 |
| 支払い方法を変更する | 不可能 | Credit and debit card instruction | |
| 積み立てを停止する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | 積み立て停止中は手数料が増える |
| 積み立てを再開する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | |
| 積み立てを減額する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | 最低積み立て金額はUSD320から。但し契約年数により変動 |
| 積み立てを増額する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | |
| お金を一部引き出す | 不可能 | 指示書を自分で作成 | |
| お金を全額引き出す(解約) | 不可能 | 指示書を自分で作成 | |
| 受益者を指定する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | |
| IFAが誰なのかを知る | 可能 | N/A | 契約時登録のメールアドレスを使用しカスタマーサポート(csc@rl360.com)に問い合わせれば担当IFA名を確認可能。 |
| IFAを変更する | 不可能 | 【Quatum / Paragon】 Investment adviser appointment for regular premium products 【Oracle / PIMS】 Investment adviser appointment – SP |
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| IFA契約を終了する | 不可能 | 指示書を自分で作成 |
上記のリンクはRL360のウェブサイトリニューアル等により変更になることがあります。もしリンク切れが発生していた場合、RL360のウェブトップページ(http://www.rl360.com)より検索してください。
フレンズプロビデント(Friends Provident International)とは？
創業1832年
フレンズ・プロビデント・グループは1832年創業のイギリスの保険会社です。日本では大塩平八郎の乱(1837年)からさかのぼること5年、天保3年にフレンズ・プロビデントは誕生しました。それから二度の大戦を経て、今なお世界のリーディング・カンパニーであり続けています。
FTSE100の採用銘柄
FTSE100は、日本の日経225にあたるロンドン証券市場の指数です。FTSE100にはHSBC銀行、ロールス・ロイス、シェル石油、ユニリーバなど名だたる会社の株式銘柄が採用されています。フレンズ・プロビデントの株式はそのFTSE100採用銘柄のひとつです。
高い格付けは投資家の信頼の証
フレンズ・プロビデント・グループは全世界に顧客数300万人、1040億ポンド(およそ22兆円)の預かり資産を有する巨大金融グループです。投資家の信頼の指標である信用格付けでは、スタンダード&プアーズでA＋、ムーディーズでA2と、投資家の高い信頼を得ています。
本商品の提供元であるフレンズ・プロビデント・インターナショナルはオフショア投資部門に特化したグループ子会社です。
【住所(香港支店)】
Suites 1203-1211, Two Pacific Place, 88 Queensway, Hong Kong
Friends Provident International Hong Kong Branch
ウェブサイト: http://www.fpinternational.com
積み立てのPremier(プレミア)、一括のSummit(サミット)、保険のCapital Redemption(キャピタルリデンプション)
フレンズの商品で日本人の契約者が多いのは積み立て投資のプレミア、一括投資のサミット、保険のキャピタルリデンプションがあります。これらの商品は現状では日本人の新規契約受付を停止しています。
フレンズプロビデントの手続き一覧
ここでは、フレンズの商品 をご契約されている方向けの手続き一覧を目的別に公開しています。フレンズプロビデントはWEB上で書類を一般公開しておりませんので、各書類は基本的にIFAを経由して入手するかフレンズプロビデントに直接請求する必要があります。
| 目的 | オンラインでの 確認・変更 |
必要書類 | 補足・注意事項 |
|---|---|---|---|
| 個人情報を変更する | 確認：可能 変更：不可能 |
Update Your Contact Details | 住所の変更には住所証明、姓名の変更にはパスポートや戸籍謄本などの証明書類が必要。 |
| 契約内容を知る | 確認：可能 変更：不可能 |
N/A | 契約時登録のメールアドレスを使用しカスタマーサポート(servicing@fpihk.com)に問い合わせれば契約内容確認可能。 |
| 運用状況を確認する | 確認：可能 | N/A | 契約時登録のメールアドレスを使用しカスタマーサポート(servicing@fpihk.com)に問い合わせれば運用レポートを入手可能。 |
| スイッチングする | 可能 | Fund Transfer Request | |
| インターネットサービスに登録する | 可能 | こちらから初期登録可能 | 契約時に登録した氏名、生年月日、メールアドレス及び契約番号の入力が必要 |
| 支払い方法を変更する | 可能 | 【口座振替】 Direct Debit Authorisation Form 【クレジットカード】 Credit Card Details Form |
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| 積み立てを停止する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | 1年以内の積み立て停止は期間指定可能。 |
| 積み立てを再開する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | |
| 積み立てを減額する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | 最低積み立て金額はUSD150から。但しUSD150の場合は毎月5％の手数料がかかる |
| 積み立てを増額する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | |
| お金を一部引き出す | 不可能 | Request for payment by withdrawal or surrender | |
| お金を全額引き出す(解約) | 不可能 | Request for payment by withdrawal or surrender | |
| 受益者を指定する | 不可能 | Appointment of thrid party as payee | 受益者指定にはパスポート番号又は運転免許証番号又は住民票コードが必要 |
| IFAが誰なのかを知る | 可能 | N/A | 契約時登録のメールアドレスを使用しカスタマーサポート(servicing@fpihk.com)に問い合わせれば担当IFA名を確認可能。 |
| IFAを変更する | 不可能 | 指示書を自分で作成 | |
| IFA契約を終了する | 不可能 | 指示書を自分で作成 |
上記のリンクや連絡先はフレンズプロビデントのウェブサイトリニューアル等により変更になることがあります。もしリンク切れが発生していた場合、フレンズプロビデントのウェブトップページ(https://www.fpinternational.com.hk/)より検索してください。
インベスターズトラスト(Investors Trust)とは？
インベスターズ・トラスト・アシュアランス SPC (“ITA”)はケイマン諸島金融管理局の許可を持つ国際的な保険会社です。ITAは投資関係の保険商品を専門し、国際投資市場中にリードの地位を持っており、一流の顧客サービスを提供しています。ITAは米国のAMベスト格付け会社に“安定”と評価されました。
世界中の方にサービスを提供できるよう、ITAはサービスオフィスを設立しており、投資家にグローバル市場のアクセス商品を提供しています。ITAは常に革新しており、お客様がオンラインで投資商品の管理ができるよう力を入れています。
世界トップクラスのアセット・マネジャーとともに、ITAは便利なプラットフォームを提供しています。ITAのプラットフォームは投資選択の幅が広く、お客様とご家族に適したプランを提供できるよう心がけています。
ITAは世界中の投資家のニーズに応える為に、中長期のユニットリンク型商品に特化し、柔軟で税効率のよい所得水準にあわせた品揃えのプランを提供しています。
【住所】
Suite 4210, 2nd Floor,
Canella Court, Camana Bay,
PO Box 32203,
Grand Cayman, KY1-1208,
Cayman Islands
積み立ての、Evolution(エボリューション)と一括のプラチナプラン(Platinum Plan)、元本確保型のS&P500インデックス
【Evolution(エボリューション)】
●投資形態：積み立て
●投資通貨：USD
●契約期間：10年、15年、20年、25年
●最低投資額：1,200USD／年
●初期約束口座期間：年数によって異なる
●積立一時停止：初期口座期間終了後に可能
●手数料：
年間管理費用：1年目から10年目：1.9%、11年目以降、プランの期間中0.35%
プラン手数料：7USD/月
資産管理手数料：毎月ファンド残高の0.125%
早期解約手数料：解約時の残存契約年数に基づく管理手数料と同額
スイッチング手数料：年間15回まで無料
【Platinum Plan(プラチナプラン)】
●投資形態：一括
●投資通貨：USD
●最低投資額：10,000USD
●増額(トップアップ)：2,500USD〜(特約として)
●手数料
管理手数料：1年目から5年目・毎月0.13% （毎年1.6%）
プラン手数料：7ドル／付き
資産管理手数料：毎月ファンド残高の0.125%
早期解約手数料：
1年目の終了時 – 6.4%
2年目の終了時 – 4.8%
3年目の終了時 – 3.2%
4年目の終了時 – 1.6%
5年目の終了時 – 0%
スイッチング手数料：年間15回まで無料
【S&P500インデックス(15年定期拠出プラン)】
●投資形態：積み立て
●投資通貨：USD
●契約期間：15年
●最低投資額：2,400USD／年
●積み立て頻度：年払い、半年払い、3ヶ月払い
●元本確保：満期時140％保証
●手数料：
年間管理費用：1年目から15年目：1.7%
プラン手数料：7USD/月
資産管理手数料：毎月ファンド残高の0.125%
早期解約手数料：解約時の残存契約年数に基づく管理手数料と同額
スイッチング手数料：年間15回まで無料
●無料一部引き出し：2年目の終了時以降可能。アカウント価値は最低2400ドルをアカウントに保留する必要有。最低解約払戻金は600ドル。 無料の一部引き出しは利用できるが、その場合保証が無効となる。
※これらはあくまで参考情報です。内容は突然変更になる可能性もありますし、解釈が間違っている可能性もあります。
インベスターズトラストの手続き一覧
準備中です。
【参考】日本で未認可の金融商品の勧誘・販売は日本でも香港でも違法
ここまで紹介してきたプロバイダーですが、これらのプロバイダーの商品は日本の金融庁に登録されていない未認可商品であり、香港においても同様に認可を受けていません。つまり、日本においても香港においても物理的にその国で勧誘や、販売、そして契約仲介という業務が行えないという事です。日本の業者であろうと海外の業者であろうと、自国もしくは日本において書類にサインをさせるという行為には、販売側に違法性が認められます。
但し、これは主に販売側(IFA)を規制する話しであって、購入者の購入を妨げるものではありません。
【参考】商品を合法的に契約するには？
これらの商品を契約する為には、プリントアウトされた契約書類にサインをして本社(マン島)に郵送する必要があります。しかしこの手続を全て自分でやろうとしてもプロバイダーは受け付けてくれません。IFAを通してくれという事です。その為、IFAにお客様側から連絡を取って契約書類を入手し、それに自分で記入、サインをしてIFAに返送、IFAからマン島に送るという方法が最も合法的な手段と言えると思います。