IFAについてよくあるお客様からの質問に回答します。
IFAを変更したら、ロイヤルロンドンは継続できないと言われたのですが。。。
【よくあるご相談】
昨年、◯◯社というIFAを通してロイヤルロンドン(※)を契約しました。ネットなどを見て勉強しているうちに、IFAを変更した方が良いかもと考えたのですが、先方に伝えた所、「ロイヤルロンドンは他のIFAでは契約できない。IFAを変更したらロイヤルロンドンも解約する事になる」と言われました。このようなことはあるのでしょうか？
※正式名称はRL360°（アールエルサンロクマル）
商品は他のIFAを通して継続することが可能です
結論から申し上げますと、IFAを変更した場合でも商品には全く影響はございません。商品を選ぶ権利、そしてIFAを選ぶ権利は全てお客様に帰属しています。
IFAとは、独立ファイナンシャルアドバイザーの略で、全ての商品プロバイダーから独立しています。すなわちロイヤルロンドンと特定のIFAとの間に束縛関係はなく、IFA変更後もロイヤルロンドンは継続可能です。但し、ロイヤルロンドンを扱っているIFAは数が限られますので慎重に選択する必要があります。
また、IFAとの契約自体を終了し、直接契約に切り替えるという手もあります。重要な事は、住所変更などが必要な時に手続きをスムーズにできる体制を整えること、適切なポートフォリオ管理を行える事です。資産運用に関して国民の教養が高い香港では、商品はIFAを通して契約するものの、その後の運用は自分でやるパターンも一般的です。