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IFAを変更してもその投資商品は継続可能です

資産運用 IFA
2016 4月 30

IFAが顧客の囲い込みの為に、この商品は自分たちの所からしか契約出来ないという場合があると聞きますが、そんな事はありません。

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IFAについてよくあるお客様からの質問に回答します。

IFAを変更したら、ロイヤルロンドンは継続できないと言われたのですが。。。

【よくあるご相談】

昨年、◯◯社というIFAを通してロイヤルロンドン(※)を契約しました。ネットなどを見て勉強しているうちに、IFAを変更した方が良いかもと考えたのですが、先方に伝えた所、「ロイヤルロンドンは他のIFAでは契約できない。IFAを変更したらロイヤルロンドンも解約する事になる」と言われました。このようなことはあるのでしょうか?

※正式名称はRL360°(アールエルサンロクマル)

商品は他のIFAを通して継続することが可能です

結論から申し上げますと、IFAを変更した場合でも商品には全く影響はございません。商品を選ぶ権利、そしてIFAを選ぶ権利は全てお客様に帰属しています。

IFAとは、独立ファイナンシャルアドバイザーの略で、全ての商品プロバイダーから独立しています。すなわちロイヤルロンドンと特定のIFAとの間に束縛関係はなく、IFA変更後もロイヤルロンドンは継続可能です。但し、ロイヤルロンドンを扱っているIFAは数が限られますので慎重に選択する必要があります。

また、IFAとの契約自体を終了し、直接契約に切り替えるという手もあります。重要な事は、住所変更などが必要な時に手続きをスムーズにできる体制を整えること、適切なポートフォリオ管理を行える事です。資産運用に関して国民の教養が高い香港では、商品はIFAを通して契約するものの、その後の運用は自分でやるパターンも一般的です。

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