1. 投資のコントロールを取り戻す

私たちIFAスイッチは、他のIFAとは異なり投資商品の新規契約はいたしません。海外投資をすでに始められている方の中で、以下のようなトラブルを抱えた方に特化したサービスを提供します。

• 投資商品を紹介してくれた人(IFA)と連絡がとれなくなった
• リターンがマイナスになっているのにその理由も対策も分からない
• ポートフォリオの提案が受けられない
• 手続きのたびに手数料をとられる
• このまま海外投資を続けていくか悩み、誰に相談すればいいか分からない
• アドバイザーが誰なのかそもそも分からない

こういった方々へのサポートを通じて、現在継続中の海外投資へのコントロールをご自身の手に取り戻していただくことが私たちの1つめのミッションです。私たちはこのミッションを貫徹するために新規に投資商品の販売は一切いたしません。

2. 投資家の安心と自立のために

私たちは「国や言葉の垣根を超え、誰もが安心・自立してオカネを運用できる時代を創る」ことを2つ目のミッションとし、このサービスを開始しました。海外で投資契約をするのはとても勇気のいることです。契約書は全て英語ですし、商品プロバイダーの正体がよく分からなかったり、不慣れな方にとっては不安がつきものだと思います。

一方で、そういった不安から勇気をふりしぼって一歩を踏み出しそうとするお客様を食い物にする人達がいます。誇大広告で大きなリターンが確定的に出るような錯覚をさせ、本来その人にとって必要の無い商品を契約させたり、お金持ちクラブのような会員制クラブを運営し、不当に入会金や年会費を請求したりといった悲しい事件が跡を絶ちません。

海外投資自体は、将来必要な資産ニーズに合わせて堅実に資産を増やしたり、相続・贈与などの税金対策として活用するのに最適なものです。

海外投資は100万円が1億円になることを夢見て投資する博打ではなく、着実に資産を増やす為の手段です。その事を投資家の皆様に認識してもらい、海外投資で苦労している方に少しでも安心をお届けし、さらには様々な選択の中からご自身で選びとっていただくことができれば望外の幸せです。

IFAスイッチスタッフ一同

サポート対象商品

以下の商品が現在のIFAスイッチのサポート対象商品です。今後、順次増やしていく予定ですので、サポート対象商品が増えたかどうかいち早く知りたい方はメールマガジンにご登録ください。

サポート1. ポートフォリオ管理

弊社独自の基準に基づき、ポートフォリオの管理をいたします。詳しくは、上記タブの”運用方針”をご覧ください。

サポート2. 各種お手続き

ご投資の継続に必要となるすべてのお手続きのサポートをいたします。

• 積立金額の減額 / Reduce Regular Contribution
• 積立金額の増額 / Increase Regular Contribution Amount
• 一時停止 / Premium Holiday
• 一部引き出し / Partial Withdrawal
• 解約 / Full Surrender
• 支払い方法の変更 / Chagnge of Payment Method
• 支払い遅延・滞納への対応 / Outstanding Premium
• ファンドスイッチング / Investment Choice Switching
• 契約情報の確認 / Contract Information
• 運用レポートのダウンロード / Download Valuation Report
• 個人情報変更 / Change of Personal Information
• 受益者変更 / Beneficiary Designation

サポート料金

JPY4,980/月 または

JPY49,800/年

フルサービスで安心

IFAスイッチではリスク許容度に応じた運用ポートフォリオ提案、契約終了まで発生するありとあらゆるお手続き、運用を継続するうえでのご相談をさせていただいていおります。

サポート費用は定額ですから、いくらでもご相談していただいて構いません。弊社が提供す る”フルサービス”とは、単にポートフォリオの提案や書類事務をこなせるようにするだけで はなく、クライアントの投資ゴールに寄り添い、市場リスク(株価の上下や為替の変動)以外のことでストレスを感じない状態、すなわち”IFAスイッチに任せていて安心”と感じていただくことです。

基本的な運用方針

IFAスイッチの基本的な資産運用観

リーマン・ショック以降、中央銀行が世界的に緩和を行っています。このせいで、金融市場はちょっとしたショックで大きく下落したり、また逆に実勢を無視して価格が駆け上がったりすることが今まで以上に増えると考えます。また低金利下では企業の利潤も徐々に失われつつあるなかで利回りを向上させるためには全アセットクラスの中でも下落の度合いの大きいものをあえて選択する逆張り思考と、適宜リバランス(持ち分調整、組み直し)で騰落を下げることが必要です。

基本的な運用方針

• 株式と債券の2つのアセットクラスをメインにリスクを調整します
• 満期、あるいは積立停止予定の残り年数5年未満、5年以上10年未満、10年以上によってリスク許容度を判断します
• 分散効果を狙い、5つ〜7つ程度のファンドを同時に保有します
• ファンド保有期間は短期でも最低3ヶ月
• ヘッジファンドの組み入れは極力行いません
• 1ファンドあたり最大組入割合を40%とします
• 株式/債券のリバランスは概ね上下5%のしきい値をトリガーとします

ファンド選択基準

• 1つのアセットクラスにつき1つのファンドを割り当てます
• 1つのファンドにつき最大40%のアロケーションを許容します
• 同アセットクラス内に同じようなファンドがあれば、Morning Star Fund Ratingを参考に星の少ないものを選択します。
• バランス・ファンド、マルチアセット・ファンドのような複数のアセットクラスが一つになったファンドは選択しません
• コモディティ(ゴールドなどのメタルや資源)は下落幅の激しいものがあれば選択します。
• ファンド保有期間に制限は設けませんが、Bid/Offerスプレッドや手数料による摩耗を最大限防ぐよう考慮します

3つの標準ポートフォリオ

• リスク許容度の低い順から、”安定”、”成長”、”積極”の3つのモデルポートフォリオを各プロバイダーごとにご用意。
• 投資家様本人の意向を最大限尊重いたしますが、基本的には今後のお積立継続意志、残りご契約年数によって決定します。
• 無料メールマガジンにご登録頂いている方は推奨ポートフォリオを随時配信致します。
• アセットクラスごとの具体的なファンド名はサービスにお申し込み頂いた方にのみお知らせいたします。

以下、弊社のポートフォリオ内における株式/債券の比率です。

安定 0/100 – 40/60

成長 60/40 – 80/20

積極 80/20-100/0

現状のヒアリング

こちらのフォームからお気軽にお問い合わせ頂き、今の状況とお困りのことをお知らせください。

以下の情報を事前にお知らせ頂けるとよりご案内がスムーズに進みます。

• 商品プロバイダー名(ハンサード、ロイヤルロンドン、インベスターズトラストなど)
• 商品名(プラン名)
• 契約年数
• 契約開始日
• 毎月の積み立て金額(一括の場合は一括投資金額をご記入下さい)
• IFAの名称
• 代理店・紹介者等がいる場合はその名称

事前無料コンサルティング

その海外投資を続けるべきなのか、それとも解約すべきなのかなど、ご不安な点、ご不明な点を納得のゆくまでご説明します。事前にFAQもご覧頂ければ疑問や不安が解決するかもしれません。

料金のお支払い

サービス内容にご納得頂いたらPaypalにて料金をお支払い頂きます。

弊社のサービスは安心の定額制です。アドバイザリーフィー1％のように、時価評価額に応じて金額が変動する形ではありません。料金は月払いと年払いの2種類からお選び頂けます。

4,980円／月
49,800円／年

となりますので年払いの方が得になります。お申し込みは3ヶ月から承ります。3ヶ月以降、ご解約はいつでも可能です。ご解約をお申し込み頂いた月の翌月からサービス停止(支払いストップ)となります。お支払いはPaypalのみ受け付けております。

移管手続き

現在のIFA契約の終了手続きを行います。

※現在のご契約内容に不明な点があったり、お積み立てを停止している、住所が変わっているなどがございましたらそれらも最初にまとめてお手続き致します。

サービス開始

弊社にてお支払いを確認できた時点から1年払い契約、もしくは毎月払い契約のサービス開始となります。サービスは自動更新となります。

初期ポートフォリオのご提案

最新の運用レポートをご提示頂いた上で、今後のポートフォリオをご提案させて頂きます。スイッチングの方法も丁寧に指示をさせて頂きます。