オフショア積立投資を契約したまま何年も放置している方、契約情報の確認手段を身に着けて不安を取り除きましょう。

オフショア投資をする上で一番多いのが個人情報変更の手続きではないでしょうか？特に住所変更、メールアドレスの変更などは出来るだけ早めに届け出をしないと、いざ問題が起こった時に連絡が遅れ、迅速な対処ができなくなる可能性がありますので気をつけましょう。

自分でできるオフショア投資シリーズとして、投資商品契約中に必要な手続きの全てを解説してきました。今回はそのラスト、IFA契約の終了についてです。今までの記事を精読してきた方ならば、もうIFAがいなくても大丈夫と思える方もいるのではないでしょうか？

IFAは自分の証券を管理する人間です。そして、契約者は自分です。不満があれば当然IFAは変更する権利があります。時価評価額の1％を毎年取られている事を忘れずに、IFAは慎重に選びましょう。

意外と忘れがちな受益者指定。次世代の事を考えるなら必ず手続きを済ませておきましょう。

一括か積み立てか、ある意味永遠のテーマのように思われるかもしれませんが、判断はあなた自身を見つめなおす事によって下す事が出来ます。

オフショア投資をする上で一番多いのが個人情報変更の手続きではないでしょうか？特に住所変更、メールアドレスの変更などは出来るだけ早めに届け出をしないと、いざ問題が起こった時に連絡が遅れ、迅速な対処ができなくなる可能性がありますので気をつけましょう。

代理店(IFA)と言っても様々なタイプの会社があります。ただ単に紹介だけして終わりの会社、契約後のサポートまで万全の会社。更に、IFAと言うからにはライセンスの有無も確認する必要があります。いずれにしても、代理店と連絡が取れないからといって悲観する必要はありません。

契約情報の確認に続き、今回は運用レポートの確認です。ついつい気になってしまう現在の時価評価額。いつでも確認できるようにしておく事は大事ですが、あまり頻繁にチェックするのも考えものです。知りたくなったらIFAに聞けばいいやくらいの気持ちでドンと構えましょう。

たまにいらっしゃいます。もはや自分が何をやっているのかすら分からないという方。日本では考えられない事ですが、海外投資となってしまうと、いわゆる信頼の置ける方に全て任せてしまってその人がドロンしてしまったら手のつけようが無くなってしまう。そんな事態を防ぐためにも、契約情報の把握の仕方は押さえておきましょう。

長期投資では必ず必要となるファンドスイッチング。IFAがその存在価値を証明するポイントのひとつですが、あまり頻繁にやるものでもありませんので、自分ひとりで判断せず、よくアドバイザーと相談した上で行いましょう。

ついついうっかり買い物をたくさんしてしまった月などは、クレジットカード限度額を超えている事があります。そのカードが積み立てに使用しているカードだったら要注意です。複数回積み立てを遅延・滞納すると、強制一時停止になってしまう可能性があります。それが初期約束口座期間中だったら全損危機です。

積み立ては長期投資が基本。ともなると、長い期間の間にはクレジットカードの有効期限切れや、別の支払い方法に変更したくなる時が必ず来ます。いざという時に慌てないように、どんな手段があってどんな手続きが必要なのか見ておきましょう。

積み立てを契約したら出来る限り途中解約したくないというのは誰もが思うことですし、同時に途中解約した場合の戻ってくる金額は必ずチェックしておきたいものです。今回は解約する際の手続きとその手数料、解約を決断すべき時について解説します。

積み立て投資を契約した時の目標はどこへ行ったの？と言われてしまいそうですが、ついついやってしまう一部引き出し。ライププランを見据えて積み立てを始めたのですから当然不要であればその方がいいのですが、どうしても資金が必要な方は、これも書類ひとつで手続きが可能です。

一時停止と払込済み、この2つは商品プロバイダーによっては区別していない時もあり、混同されやすい項目です。どちらも積み立てがどうしても苦しくなった時の解約以外の最終手段と言えるものですが、よくアドバイザーと相談の上実行しましょう。

積み立てをするのが苦しくなってきた、そんな時に考えるのが積み立てを停止できないかという事。手続きは書類ひとつで簡単ですが、その前によく考えるべき事があります。

積み立て投資をしている中で誰もが何度か検討することになるであろう減額と増額。手続自体は書類郵送のみで簡単ですが、減額・増額する事による長期投資への影響を良く考えてから行いましょう。

本来、様々な手続きはIFAを通してやれば苦もなく出来るものです。しかし不幸にもIFAが何もやってくれなかった場合、イマイチ対応が悪い場合は、自分でやれるようにしておく事が重要です。これから複数回に分けてその方法を徹底指南します。