InvestYuki

将来の結婚やマイホーム購入に向けて、少しずつ資産形成を始めています。現在、スタンダードライフなどの海外積立商品を利用しているのですが、日本国内の投資信託にも興味があり、併用を検討しています。 ただ、リスク分散や税制面での注意点などが気になっています。海外積立と日本の投資信託を併用しても、運用...

現在、スタンダードライフの「ハーベスト101」に積立をしているのですが、短期的な資金ニーズが出てきたため、一部資金を引き出して、HSBCの口座に送金することは可能でしょうか？ 手続きの流れや注意点など、教えていただけると助かります。

こんにちは。資産運用についてご相談です。 現在、株式・債券・投資信託・一部の海外資産など、いわゆる分散投資を意識してポートフォリオを組んでいます。リスクを抑えるために、資産クラスや地域もある程度分けているつもりです。 ただ最近、市場の下落局面で資産全体がほぼ同じように下がってしまい、「分散して...

現在保有している投資商品について、「今解約して、別の投資に回した方が良い」とアドバイスを受けました。確かに最近のパフォーマンスは思わしくなく、他の選択肢にも興味はあるのですが、本当にそれが正しい判断なのか、自分では確信が持てません。 長期的な視点で保有してきた商品なので、短期的な値動きだけで判...

現在、海外の積立型金融商品（保険型やファンド型）を契約しており、長期的な資産形成を目的に積み立てを続けています。一方で、日本国内の投資信託にも興味があり、併用して運用することを検討しています。 ただ、海外と国内の商品を併用することで、運用効率や税制面などに問題が生じないか不安があります。為替リ...

こんにちは。現在契約している金融商品についてご相談です。 契約時に受けた説明と、実際の運用内容や条件が違うように感じています。たとえば、元本保証があると聞いていたのに、契約書にはその記載がなかったり、手数料の仕組みが思っていたより複雑で高額だったりと、納得できない点がいくつかあります。 当時は...

契約時は丁寧に説明してくれても、その後は連絡が減る…という話も耳にします。 私は金融知識があまりないので、定期的に状況を説明してくれるサポート体制が欲しいです。 また、マーケットの変化や為替の動きに合わせてアドバイスしてくれるのか、それとも基本的に自分で判断するのかも気になります。 実際にIF...

もし病気やケガで長期間働けなくなった場合に備えたいのですが、掛け捨てだけだと損した気持ちになりそうで…。 できれば貯蓄性もあって、将来の結婚やマイホーム資金にも活用できるようなものが理想です。 外貨建ての商品や積立型の生命保険なども気になりますが、為替リスクや途中解約時の条件が複雑そうで踏み出...

月1〜2万円程度から始められるものを探していて、できれば手数料が低めで、初心者でも理解しやすい仕組みのものがいいです。 まだ大きな資金を動かせる段階ではないので、少額でもコツコツ積み上げられる商品が理想です。 また、将来的に収入が増えたら同じ商品に追加で積み立てられる柔軟性も重視しています。 ...

私は教育関係の仕事をしていることもあって、社会的に意義のある事業にお金を回したい気持ちが強いです。 でも、リターンの面では通常のインデックスや成長株ファンドよりも劣る可能性があるとも聞きます。 長期的には企業価値やブランド価値の向上につながるという話もあれば、短期ではパフォーマンスが振るわない...